Новости Последствия банкротства организации: правовые, финансовые и социальные аспекты
Процесс банкротства юридического лица всегда имеет длительный и трудоемкий характер. Чаще всего учредители коммерческих компаний обращаются в арбитражный суд с просьбой о признании фирмы банкротом в тех случаях, когда все меры по финансовому спасению предприятия оказываются исчерпанными. Также обратиться с иском о признании организации банкротом могут ее партнеры по бизнесу, а также налоговые органы, в тех случаях, когда задолженность перед ними достигла определенного уровня и не предвидится никаких иных способов по ее взысканию.
Однако, одновременно с «честным» банкротством, встречаются ситуации, когда владельцы и руководство фирмы банкротят ее намеренно, преследуя не вполне законные цели. При этом все истории банкротства, независимо от их причин не обходятся без последствий.
к содержанию ↑Юридические и финансовые последствия банкротства для ООО. Списание долгов
После того, как процедура банкротства оказывается завершенной, ООО ликвидируется, данные о нем изымаются из ЕГРЮЛ, а все правоустанавливающие документы уходят в архив. Одновременно с этим происходит и то, ради чего, собственно, банкротство чаще всего и затевается, а именно: списывание существующих долгов. Таким образом, кредиторы и займодатели несут потери, лишаясь какой бы то ни было возможности вернуть свои деньги.
При этом учредители фирмы утрачивают только уставный капитал – в этом, кстати, и заключается смысл словосочетания «ограниченная ответственность». Заставить их выплатить долги в полном размере никто не может, даже судебная инстанция. Директор ООО, как сотрудник наемный, не несет вообще никакой материальной ответственности по долгам.
Более того, по закону после закрытия ООО он обязан получить и заработную плату вкупе с компенсацией за неистраченный отпуск и выходное пособие. К сведению! Если есть хотя бы малейшая возможность договориться с должником о возврате задолженностей мирным путем, пусть в рассрочку и небольшими частями, нужно обязательно ею воспользоваться. В этом случае есть реальный шанс получить хоть что-то обратно.
Внимание! В случае, если суд или правоохранительные органы установят то, что банкротство предприятия носило преднамеренный характер, то потери кредиторов учредители ООО должны будут возместить за счет личных средств и имущества, правда только после того, как приговор суда вступит в законную силу. Кстати говоря, при установлении факта незаконного банкротства, взыскать задолженности можно и с директора предприятия, поскольку он, как должностное лицо, отвечает личным имуществом, если обнаружено и доказано совершенное им экономическое преступление.
к содержанию ↑Ограничение в правах учредителей после банкротства ООО
По закону, если предприятие признано несостоятельным, на права его учредителей это никак не влияет. Иными словами бывшие владельцы компании имеют полное право и дальше заниматься коммерческой деятельностью, но уже в рамках других организаций. Также они могут создавать новые фирмы и регистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей.
Важно! При выявлении фактов крупных правонарушений руководящий состав предприятия-банкрота, то есть его главный бухгалтер и директор, в судебном порядке могут лишиться права работать в какой-либо области на срок до нескольких лет.
к содержанию ↑Признаки несостоятельности юридического лица
Признать лицо банкротом может только арбитражный суд, который принимает соответствующее решение. Для его вынесения должно быть основание — неспособность удовлетворить одно или несколько требований:
- по обязательствам перед кредиторами;
- выплате заработной платы действующим или работавшим ранее сотрудникам;
- проведению обязательных платежей;
- выплате выходных пособий.
Срок, по истечении которого юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования, составляет 3 месяца. Помимо этого, для возбуждения производства по делу о банкротстве установлены условия по размеру долгов: их сумма должна быть не менее 300 тыс. рублей.
Если трудности носят временный характер, то можно воспользоваться услугами МФО или банка и взять кредит. Предложения, разбитые по категориям, доступны на сайте creditura.ru.
к содержанию ↑Зачем нужна инициализация банкротства
Банкротство юридических лиц предполагает прекращение деятельности и реализацию имущества. Кредитор, инициирующий процесс, получает больший шанс получить свои деньги назад, чем при исполнительном производстве. Здесь появляется вероятность вернуть средства даже в том случае, если по данным текущих отчетов имущества у предприятия нет.
Отрицательный момент для кредитора состоит в том, что процесс может привлечь и иных лиц, которые также будут претендовать на часть денег.
Процедура приносит выгоду не только кредиторам, но и должникам. Последние получают возможность избавиться от обязанностей платить по счетам. Инициировать банкротство могут разные стороны спора: должник, ФНС, органы исполнительной власти и самоуправления.
Причем если для должника запуск процесса вначале является добровольным, то спустя месяц после появления выше оговоренных трудностей по уплате долгов у него уже возникает обязанность подавать документы.
Наблюдение
Этот этап проходят всегда. В ходе его выполнения проводится анализ имущества, определяется сумма долгов и просчитывается возможность наладить платежеспособность. В рамках реализации этой ступени процесса, руководителя компании лишают части полномочий, приостанавливают действующие требования об уплате средств, снимают аресты, ограничения и перестают начислять штрафы.
Также, накладывают запрет на вывод средств с баланса компании: выплату доходов и процентов, вывод имущества и пр.
Заканчивается этап тем, что арбитражный суд решает перейти к следующей ступени или завершает процедуру. Порядок процесса предусматривает, что стадия наблюдения может перерасти в любой из нижеприведенных этапов.
к содержанию ↑Финансовое оздоровление
Этот этап не считают обязательным. Если же он имеет место быть, то в фирме ведут работу, направленную на погашение имеющейся задолженности. Также стараются достигнуть финансовой стабильности.
Все действия ведут в соответствии с установленными планом и графиком. Запреты и ограничения, установленные на предыдущем этапе, сохраняются. Более того, полномочия руководителя сжимаются еще сильнее.
Итог этапа — такой же, как и выше: дело либо переходит дальше, либо производство по нему закрывается.
к содержанию ↑Внешнее управление
Необязательный этап, к которому прибегают при наличии вероятности наладить состояние фирмы. На этой ступени руководство фирмы отстраняют от работы. Делами компании занимается внешний управляющий, который наделен полномочиями вплоть до изменения направления работы и продажи собственности.
Если действия по оздоровлению прошли удачно, то дело прекращается. В противном случае процесс переходит на следующий этап.
к содержанию ↑Конкурсное производство
Переход к этому этапу означает признание судом несостоятельности фирмы. Гасить задолженность есть возможность только в ходе реализации имущества. Когда ступень пройдена, организация ликвидируется.
Мировое соглашение
Здесь подразумевают мирное решение вопроса, т.е. альтернативу стандартному разрешению конфликта. Стороны дела заключают письменный мировой договор.
Если кто-то из них нарушит взятые на себя обещания, то соглашение расторгается, и решать проблему придется через суд.
Почему бизнес-сообщество боится банкротства?
Что останавливает индивидуальных предпринимателей и простых граждан сбросить балласт неподъемных долгов, заявив о своей несостоятельности?
Причина – искаженное представление должников о последствиях банкротства.
Большинство представителей бизнеса (и граждане) воспринимают «банкротство» в негативном ключе, ассоциируя процедуру с разорением и гибелью предприятия. И даже не предполагают, что наряду с относительно неблагоприятными последствиями, банкротство несет ощутимые выгоды и открывает новые возможности.
Честно и открыто о положительных и отрицательных, о правовых и «неформальных» последствиях банкротства рассказал профессиональный арбитражный управляющий, руководитель антикризисной компании «СВ Банкротство», Сергей Стороженко.
Банкротство считается «состоявшимся» только после того, как Арбитражный суд вынес соответствующее решение. С этого момента компания (ИП, физическое лицо) официально признается банкротом, а этот статус сопряжен с определенными юридическими и «неофициальными» последствиями, которые могут быть и позитивными, и негативными.
Вопрос в том, как «выйти в плюс», – получить бонусы банкротства по максимуму, минимизировав отрицательные последствия признания банкротом.
к содержанию ↑Последствия банкротства глазами должника. Мифы и реальность
Как представляют последствия «банкротства» сами должники и что думают по поводу распространенных заблуждений антикризисные специалисты?
Неудачное банкротство некоторых компаний, единичные случаи рейдерского захвата организаций и привлечения бенефициаров и руководителей банкрота к уголовной и личной имущественной ответственности прочно запечатлелись в умах представителей бизнес-сообщества и породили множество мифов, далеких от реальности. Итак:
Миф № 1. В результате банкротства все ценное имущество «пустят с молотка», а должник останется ни с чем.
Реальность. При профессиональном подходе банкротство — это эффективный способ сохранить контроль над финансовыми активами.
Миф № 2. «Кто будет доверять банкроту»? Обанкротиться – значит безвозвратно потерять репутацию и доверие клиентов, партнеров и банков.
Реальность. Всем нравиться невозможно. Данное утверждение справедливо как для отдельного человека, так и для бизнеса.
Сложно создать универсальный имидж, который бы устроил все социальные группы. Поэтому важно сохранить доверительные отношения с той аудиторией, которая наиболее важна для конкретного бизнеса. Открытость, доверительные диалоги с партнерами позволят продолжить деловое сотрудничество на взаимовыгодных условиях.
Миф № 3. Банкротство – это «точка невозврата» для коммерческой деятельности
Реальность. На самом деле, банкротство – это хорошая возможность перейти на новый этап развития бизнеса.
Миф № 4. Одно из самых негативных последствий банкротства – высокая вероятность привлечения контролирующих к субсидиарной и уголовной ответственности. Неизбежные наказания в виде крупных штрафов, арестов, и лишения свободы.
Реальность. Печальный опыт «невезучих коллег» – далеко не показатель, а результат неграмотных действий руководства и арбитражного управляющего.
Важно: «неформальные» последствия банкротства на 99% зависят от юридически грамотных действий представителей банкрота и компетентности управляющего.
Чего нельзя сказать о правовых последствиях, которые наступают «априори», независимо от чьей-либо воли и действий.
Но: даже юридическими последствиями можно управлять с выгодой для банкрота.
к содержанию ↑Банкротство последствия для должника юридического лица
- Руководство полностью отстраняется от управления фирмой, а его функции принимает на себя арбитражный управляющий, который признается ответственным за реализацию имущества должника и производит расчеты с кредиторами
- Отменяется начисление неустоек, штрафов, процентов за нарушения исполнения денежных обязательств
- Срок исполнения долговых обязательств, включая обязательные платежи, считается наступившим
- Информация о финансовом положении банкрота перестает быть конфиденциальной
- Останавливается исполнение по исполнительным документам
- Снимаются все ранее наложенные и не допускаются новые аресты на имущество банкрота и прочие ограничения касаемо распоряжения имуществом должника
- Исполнение всех обязательств должника переходит к компетенции арбитражного управляющего
Организация исключается из ЕГРЮЛ. Все долговые обязательства считаются погашенными.
Важно: возможности и права заниматься коммерческой деятельностью руководство и собственники банкрота не утрачивают.
к содержанию ↑Последствия банкротства ООО без имущества
Если у ООО нет имущества, а есть только долговые обязательства, конкурсная масса для расчетов с кредиторами формируется из дебиторской задолженности (при наличии) и уставного капитала (не менее 10 000 руб.)
Когда денежных средств не хватает даже для оплаты затрат на процедуру банкротства, руководство, собственники ООО оказываются под пристальным вниманием кредиторов и могут привлекаться к ответственности за доведение организации до банкротства и неправомерные действия, в том числе за «вывод активов». В первую очередь наступают последствия для директора при банкротстве ООО – вплоть до уголовной ответственности. При этом суд может предусмотреть возможность привлечения к ответственности лиц, которые «де-факто», а не «де-юре» контролируют предприятие.
Избежать негативных последствий и освободить от долгов ООО без имущества – вполне реально. Обратитесь в независимую антикризисную компанию «СВ Банкротство».
к содержанию ↑Последствия для индивидуального предпринимателя
- Теряет силу госрегистрация гражданина в качестве ИП
- Аннулируются все имеющиеся лицензии ИП
- В течение 5 лет с момента прекращения дела о банкротстве, гражданин не сможет вновь зарегистрироваться в качестве ИП
Важно: на 5 лет с момента прекращения банкротства, гражданин лишается права занимать должности в органах управления юр. лица, и принимать участие в управлении хозяйственной организацией.
Физическое банкротство последствия
- На протяжении 5 лет с момента завершения банкротства гражданин в случае заключения договоров займа должен сообщать о факте своего банкротства кредитным учреждениям.
- В течение 5 лет с даты прекращения производства по делу, невозможно повторное банкротство и списание долгов.
- В течение 3 лет после процедуры банкротства, гражданин не имеет право занимать руководящие должности в органах управления юр. лица.
Резюме: последствия банкротства, а именно вероятность наступление отрицательных и положительных последствий, всегда зависит от того, в чьих руках находится «управление банкротством» на всем его протяжении.
Хотите избежать негативных последствий банкротства?
Узнать подробнее о выгодах процедуры?
Свяжитесь прямо сейчас со специалистам антикризисной компании «СВ Банкротство».
к содержанию ↑Последствия для органа управления должника при введении наблюдения
- приобретения или отчуждения имущества должника, балансовая стоимость которого составляет более 5% балансовой стоимости его активов на дату введения наблюдения;
- выдачи или получения займов (кредитов), выдачи поручительств и гарантий, уступки прав требования, перевода долга, доверительного управления имуществом должника.
Кроме того, в период проведения наблюдения органы управления компании не вправе (п. 3 ст. 64 Закона N 127-ФЗ ):
- принимать решения о реорганизации или ликвидации должника;
- создавать новые юридические лица, филиалы, представительства;
- выплачивать дивиденды, распределять прибыль должника между его учредителями (участниками);
- размещать эмиссионные ценные бумаги должника, кроме акций;
- выходить из состава учредителей (участников) должника, приобретать у акционеров ранее размещенные акции;
- принимать решения об участии в ассоциациях, союзах и иных объединениях юрлиц;
- заключать договоры простого товарищества.
Кроме того, руководитель должника в течение 15 дней с даты утверждения временного управляющего обязан предоставить ему (а также направить в суд) перечень имущества должника, включая имущественные права, и бухгалтерские документы за 3-хлетний период до введения наблюдения. В дальнейшем руководитель должен будет каждый месяц сообщать временному управляющему об изменениях в составе имущества (п. 3.2 ст.
64 Закона N 127-ФЗ ).
Следующая